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                社情民意信息选登201903—第三幸运快三是什么彩票方机构办理POS机乱幸运快三玩法的技巧象亟需整治
                来源:参议处      作者:      时间:2019-03-29      浏览次数:5418

                据重庆市大渡口区政协汇丰彩票幸运快3委员、乐购彩票app下载区委副主委、区发改委副主任︽陈俊谋,乐购彩票app下载会员、重庆农村商业银行大渡口支〖行营销一部经理李静反映:随着银行¤卡的普及,刷卡消费已成为幸运快三平台网址大众常用的支付方式。基于央行对个◣体工商户受理信用卡资格的松绑,越来越彩神Ⅱ邀请码多的商家为吸引顾客进店而选择安装POS机,不少第三方机构争相开展代办POS机服务,急ω速拓展业务导致乱象丛生:

                一是“零门槛”办理POS机。按照规定,只有从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定的企事№业、中小企业、个体工商户才可以办理POS机,且除具备固定经营福彩幸运快三场所外,还需提供已经年检的营业执照、税务登记→证、开户许幸运快3是官方的吗可证、法人代表↑身份证等证明材料。然而部分第三方机构打着“专业代办”的旗号,只需申请人提正规快三平台下载供身份证和银行卡即可成『功办理,不北京pk10玩法仅不审核申请人资质,甚至帮忙伪造营业执照、税务登记证、公章等资料。例如:现在受追捧手机POS机,其实就是一个火柴盒大小的刷卡器,将其插入智能手机一分快3大小单双技巧规律的耳机孔,就能让手机变ㄨ身为一台POS机。只要在手机上下载相应APP,填入常用手北京赛车系统出租机号码、身份证信息,设置好密码就◣能注册成功。开通之后插入刷卡器,点击身ぷ份证按提示上传个人身份证和手持身份证的上半身照片,然后选择北京pk拾下载快速提款并上传相应身份证信息,就可以使用了,并且√在使用对象上,个人就可以,而不要求必须是经⌒ 营者。

                二是通过POS机非法套现、养卡。通过第三方机构办理的POS机费率▽低至0-0.35%,有的手续费幸运快三在线精准计划甚至能够26元、35元封顶,而正规银行POS机贷记卡消费最低费率为交易金额的0.38%,且单笔不设封顶,使得个人POS机□ 成为套现、养卡“神器”。而且对于信用卡银行透支取现尚有额度限制,最高一分快三网站不能超过信用额度的50%,相较之下刷▂POS机套现数额大发快三官网彩神争霸更大、收费更少。这给不法分子带来利益空间,催生出专】业刷POS机套现养卡的乱象。

                三是滋生电信诈骗。部分通过第◥三方机构办理的POS机无法保证其渠道的正规性,大多是“二清机”,甚至是█经过改装后的POS机。“二清机”一般是有POS机的商家◣再申请的增机,租北京pk拾玩法奖金赁或者出售给下个商家。刷这类POS机收到的货款会经过“银联/银行”和“原申请POS机增机商家账户≡”2次清算,钱款收取渠道为北京pk10彩票哪里买“银联/银行-原申请POS机增机商家账户-收款人账户”,由于存在“第三方账有没有正规的快三平台户”介入,一旦资金被其卷●跑或者挪用,收款人将难以追查。而刷改装后的POS机更是存╳在被套取银行卡信息和密码,以及制作伪卡ξ消费等风险。

                四是监一分快三是人工开奖么管存在漏洞。第三方机构办理POS机乱象频发根本在于POS机前期申请和后期监管存在漏洞。虽然随着经济发▓展POS机申请呈爆炸趋势,客观上存在人力物力不足,难以开展全面有效审查的情况,但仍不乏有银行直接把POS机的发放和机具管理那个快三平台注册送金外包给第三方机构,而第三方机构基于自身利益考量,存在只顾提高幸运快三计划网站销售数量,不考虑监督管理的现象。而部分银行依赖反洗钱系统筛选异常数北京赛车pk10漏洞据使得POS机业⊙务数据成为监管难点。加之,使用游离在正常银行风险监控范围之外的POS机进广东快三今天的开奖号码行犯罪,增♂加了公安部门取证难度,削弱了打击力度和效率。

                为此,建议:

                一是搭建横向联网核查系统。构建银行、工商、税务、公安等部门信息共享平台,建立联网核查』系统,提高信息化一分快3彩票平台工作水平,形成跨部门、跨行业联网核查POS机申请商户资质的联动机制。

                二是加大风∏险辨识能力建设。建立北京赛车网健全日常监控机制,加强商户业务流水、单位分账户、经营业务与资金额度匹配性的分析北京赛车技巧实战经验攻略和甄别,及时幸运快三走势图百度乐彩监控调查商户交易量突增、频繁出现大额或整额交易等异常现象。

                三是加快推进征信体广东省有福彩快三吗系建设。依商户信用情况确定是否授权,将参与POS机违法行为的个人〓和商户拉入“黑名单”,将不良行为记入社会征信体系。

                四是加强ξ 电信诈骗监管打击力度。强化电信诈骗侦卐办部门建设,建立健全银行快3平台网官网卡风险防范合作机制,加强POS机申请◇审查提高申请门槛,加强POS机解码技术保护与套现交易数据幸运快3大小单双技巧模型分析,严厉打击惩处不法分子。

                五是提高公众法治意识。广泛宣传⌒按规按需提取钱款和违法套现、违规办机的法律处罚北京赛车235689买法,增强公众法治意Ψ 识,教育引导群众远离“养卡”恶性循环怪圈。

                 

                责任编辑:参处处